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美国天价罚单威慑 西方银行与新兴市场代理人“断交”

点击量:   时间:2018-03-02 02:14:13

即使法国和欧洲政界领导人有心相助,法国巴黎银行(法巴)也没能逃过美国政府近90亿美元的天价罚金美国仗美元逞威,“人在屋檐下”的西方银行“不得不低头”,已切断新兴市场数百家代理行的业务联系 在国内最大银行法巴被罚后,法国央行行长、法国石化巨头道达尔(Total)CEO和法国财长多位该国政坛商界要人均表示,要减少对美元的依赖,质疑美元在国际贸易中的霸主地位 但说归说,欧亚的大型金融机构表现得现实,他们选择了遵守美国法规对那些美国政府反感的国家,这些机构索性中断与当地客户的业务往来,唯恐因为涉及那些国家的业务上了美国打击的黑名单,甚至被美元系统拒之门外 英国银行协会(BBA)估计,西方银行已为此切断与新兴市场数百家代理行的业务关系该协会CEO Anthony Browne说: 摆在银行面前的要求是,了解客户的客户,甚至在那些没有日常记录的国家也不例外这意味着银行几乎别无选择,唯有终止业务关系,否则就会面临巨额罚款的风险,那种金额足以改变资产负债表 与此同时,尽管遭受美国监管方和司法机关的严厉打击,被迫接受种种要求,西方国家的银行仍竭尽所能,保证在全球金融中心美国的市场不容有失 围绕法巴洗钱案的调查与和解谈判曾上升到美国与法国高层政府级别今年,包括法国总统奥朗德在内的多位法国官员都表现出积极的姿态,可还是没能说服美国官方对法巴从轻发落 奥朗德今年6月4日说,对法巴过重的惩罚不仅伤害这家大银行,也可能波及整个欧洲的金融系统此后他也在与美国总统奥巴马会晤时提到这个问题,但奥巴马说不会干预调查 CNN报道曾披露,一位了解美方调查的官员称,这次重罚与法巴多年来缺乏与美方合作有关甚至在美国政府机构开始调查以后,法巴还在继续进行那些美方认为违法的交易 根据惩罚协议,法巴美国分行的美元清算业务将暂停一年,两年内不得充当纽约与伦敦第三方银行美元清算业务的代理银行目前法巴在纽约成立了金融安全部门,确保旗下员工遵循一切美国的制裁,以及所有美元的资金最终通过法巴纽约分行处理及管控此前全球多家法巴分行均可以处理这类资金 法巴被罚的罪名是违反美国对伊朗、古巴、苏丹等国的制裁措施,帮助客户规避制裁进行美元交易因此,法巴事件无疑会影响正遭到美国制裁的俄罗斯 华尔街见闻上月文章就曾援引外媒消息,美国与欧盟耗时数周,大致完成了全面经济制裁俄罗斯的书面计划,直指能源、金融和国防三大俄罗斯关键领域不管俄罗斯有没有致力于缓解乌克兰危机,欧美的制裁“大棒”都准备就绪 美国律师事务所Morgan Lewis驻莫斯科的管理合伙人Brian Zimbler就认为,美国对法巴开出天价罚单是给俄罗斯敲响警钟: 全球的银行都很害怕美国政府机构他们不大可能想和俄罗斯的任何客户做生意,除非很了解对方 摩根士丹利的分析师预计,未来三年,大银行因违反美国政策法规支付的罚金可能高达750亿美元,目前累计的这类罚款已经达到2100亿美元 但上述预测还有很大变数比如法巴今年2月为应付美方制裁指控拨备了11亿美元,谁知最后了结官司还要再付出将近80亿美元 面对美国类似金融帝国的霸道手段,头疼的不止是银行,还有其他国家的监管机构 英国央行的一位高官上周就向路透表示,因为可能面临罚款,央行更难以了解,到底该让国内贷款机构至少保留多少资本金 智库JWG Group统计数据显示,英国监管机构去年全年开出的罚单也只相当于法巴今年创纪录罚金的8% 以下华尔街日报图表可见,